近年来,随着社会财富的增长,以及中国资本市场改革不断深化,客户机构化趋势明显提升,各类资管机构将迎来新的发展机遇,对公司专业化机构服务水平也将提出更高要求。2022年,中基协数据显示,公募基金资产净值合计超过25万亿元,创历史新高。抛开基金直销份额,B端基金代销市场潜力巨大。基于此,相较于机构传统下单、风控、内控的复杂流程,机构数字化线上财富管理服务体系的搭建迫在眉睫。
据了解,机构客户的需求通常是差异化的,需要特色化和专业化的服务能力,比如对品种和通道的要求。就银行理财子客户而言,对场外公募基金、私募基金的配置有急迫的需求,需要开通基金代销系统和特殊的中后定制报表服务,场内交易通道需要支持ETF及REITS等品种,后续可能还需要进一步扩展券商资管计划、保险资管产品、收益凭证、报价回购等多样化的品种。对于基金代销机构而言,客户机构化趋势明显提升,金融机构对机构客户服务模式也在不断变革创新,为解决传统基金代销模式下机构账户统计流程复杂、缺乏统一的产品池管理机制、流程繁琐,交易效率低下、依赖人工审核、通过销售渠道控制、报表统计效率低,周期长等业务痛点,近两年多家金融机构纷纷布局建设综合化、一体化的高效率机构理财综合服务平台。
恒生电子伴随着国内金融行业不断成长,凭借在财富管理及机构理财业务领域多年的深耕和积累,基于机构客户的理财产品交易、研究需求,推出了机构理财综合服务解决方案,集机构客户统一账户管理、交易管理、投研赋能、投后管理、风控管理为一体的服务平台,为机构专业化产品配置需求提供一站式服务。
恒生电子机构理财综合服务解决方案针对不同客群提供差异化服务,实现场内场外业务打通。对于银行理财子和保险资管等既有客群,需与金融机构本身已有的投资交易系统进行对接,通过搭建一体化机构交易网关,实现银行理财子、私募机构、信托公司、保险资管公司、基金公司、上市公司、财务公司等机构无缝对接,提升接入效率。而对于没有投资交易系统的客户,恒生电子通过提供机构理财终端平台支持机构客户实现一站式在线交易和投研投顾服务,并通过一体化机构服务平台整合不同渠道和机构投资端的机构管理、机构画像、数据分析、统一投后管理和场内场外交易统一对接,构建覆盖全客群的机构理财平台综合服务体系,在解决传统模式痛点的同时,还能够为机构客户提供投前、投中、投后一体化服务。
据恒生电子相关负责人介绍,截至目前,恒生电子已为证券、三方、银行、基金公司等行业的40多家公司提供机构理财综合服务解决方案,支持私募基金、收益凭证、报价回购、基金投顾等多个产品种类,全面覆盖多类机构客户投资需求,并且支持自主创新,为机构理财业务全面赋能。
